Niveles de la evaluación de proyectos

El primer nivel es el más simple y se le llama perfil, visión o identificación de la idea. Se hace a partir de la información existente, el juicio común y la opinión que da la experiencia. En términos monetarios sólo presenta cálculos globales de las inversiones, los costos y los ingresos, sin entrar a investigaciones de terreno. 

Al segundo nivel se le denomina estudio de prefactibilidad o anteproyecto. Este estudio es la base en la que se apoyan los inversionistas para tomar una decisión. Para la investigación se utilizan fuentes primarias y secundarias. Se detalla la tecnología que se va a utilizar, se determinan costos totales y la rentabilidad económica del proyecto.

El último nivel es el proyecto definitivo. Contiene toda la información del anteproyecto. La información presentada en este punto no debe alterar la decisión tomada respecto a la inversión, siempre que los cálculos hechos en el anteproyecto sean confiables y hayan sido bien evaluados. 

Todo empieza con una idea y cada una de las etapas siguientes es una profundización de la idea inicial, no sólo en lo que se refiere a conocimiento, sino también en cuanto a investigación y análisis. La última parte del proceso es la cristalización de la idea con la producción del bien o servicio y, la satisfacción de una necesidad humana o social, que en un principio dio origen a la idea y al proyecto. 

¿Porqué son necesarios los proyectos?

Siempre que exista una necesidad humana, de un bien o servicio, habrá necesidad de invertir. Las inversiones no se hacen sólo porque alguien desea producir "X" artículo o porque piensa que al producirlo va a ganar dinero. Una inversión inteligente requiere una base que la justifique; dicha base es precisamente un proyecto estructurado y evaluado que indique la pauta a seguir, así es como surge la necesidad de elaborar proyectos. 

Para tomar decisiones sobre un proyecto es necesario someterlo a un análisis multidisciplinario. Un solo enfoque sería limitado, por lo que es preferible tomar en cuenta diferentes puntos de vista. Una decisión debe estar fundada en el análisis de antecedentes con una metodología lógica que tome en cuenta todos los factores que son parte de un proyecto. 

Hacer un análisis no significa que al invertir vamos a estar exentos de riesgos porque el futuro es incierto. Calcular ganancias futuras a través de un análisis profundo no garantiza que esas sean las utilidades que van a ser obtenidas. En los cálculos no están incluidos factores que provienen del ámbito económico o político, no se toman en cuenta desastres naturales ni otras situaciones que podrían afectar la rentabilidad y estabilidad. Es por ello que la toma de decisión acerca de invertir en determinado proyecto siempre debe recaer en grupos multidisciplinarios que cuenten con la mayor cantidad de información posible.   

¿Qué es un proyecto?

Un proyecto es un esfuerzo temporal que se lleva a cabo para crear un producto, servicio o resultado único. 

Todo proyecto tiene un resultado deseado, una fecha límite y un presupuesto limitado. Se origina en una necesidad, de donde surge una idea para satisfacerla. La idea se desarrolla, se realizan estudios sobre su viabilidad, se asignan los recursos, se construye la unidad productiva y se opera.

          Necesidad -> Idea-> Viabilidad -> Asignación recursos -> Construcción -> Operación